個人資本管理公司注冊要求和流程（新政策）

個人資本管理公司注冊要求和流程

個人資本管理公司是一種專門從事個人資產(chǎn)管理、投資咨詢、財富規(guī)劃等業(yè)務的金融機構(gòu)，為客戶提供個性化、專業(yè)化、綜合化的資產(chǎn)管理服務。個人資本管理公司的設立，需要遵循相關的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具體的注冊要求和流程如下：

注冊要求

根據(jù)《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》等規(guī)定，設立個人資本管理公司，應當具備以下條件：

1.股東符合法定人數(shù)和條件。一般情況下，個人資本管理公司應當由2人以上的股東設立，股東可以是自然人或者法人。股東應當具有良好的信譽和財務狀況，最近3年沒有受到過行政處罰或者刑事處罰，沒有違法違規(guī)或者損害客戶利益的行為，沒有被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者處于整改期間等。

2.注冊資本不低于1000萬元人民幣，且全部以貨幣形式實繳。注冊資本是指股東實際出資的金額，不包括借款或者其他形式的債務。注冊資本應當與經(jīng)營范圍、業(yè)務規(guī)模和風險狀況相適應。

3.有符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的章程。章程是指股東之間關于公司設立、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標、權利義務、分配方式等事項的約定。章程應當明確公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股權結(jié)構(gòu)、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理等機構(gòu)的設置和職責等內(nèi)容。

4.有符合要求的高級管理人員和業(yè)務人員。高級管理人員包括董事長、副董事長、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等，應當具有相應的學歷、專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，無不良信用記錄，取得基金從業(yè)資格證書，并通過中國證監(jiān)會的任職資格審查。業(yè)務人員包括從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，應當具有相應的學歷、專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，無不良信用記錄，取得基金從業(yè)資格證書，并接受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律管理。

5.有符合要求的營業(yè)場所和設施。營業(yè)場所是指公司開展業(yè)務活動的地點，應當具有合法的使用權證明，并符合安全防范和消防要求。設施是指與業(yè)務有關的硬件和軟件設備，如計算機、網(wǎng)絡、通訊、數(shù)據(jù)處理等，應當具有良好的運行和維護能力。

6.有符合要求的組織機構(gòu)和內(nèi)部控制制度。組織機構(gòu)是指公司內(nèi)部按照職能分工設置的部門或者崗位，如投研部、風控部、財務部等，應當明確各部門或者崗位的職責范圍和協(xié)調(diào)機制。內(nèi)部控制制度是指公司為了保障業(yè)務合規(guī)性、有效性和安全性而制定的規(guī)章制度和操作流程，如監(jiān)察稽核制度、風險控制制度、信息披露制度等。

注冊流程

設立個人資本管理公司，一般需要經(jīng)過以下流程：

1.核名。核名是指向工商行政管理部門申請預先核準公司名稱的過程，需要填寫《企業(yè)（字號）名稱預先核準申請表》，并提供股東的身份證明等材料。工商行政管理部門會根據(jù)《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》等規(guī)定，對申請的公司名稱進行審查，是否有重名或者違法違規(guī)的情況。如果通過審查，會頒發(fā)《企業(yè)（字號）名稱預先核準通知書》，作為后續(xù)注冊登記的依據(jù)。

2.申請。申請是指向中國證監(jiān)會提交設立申請材料的過程，需要填寫《基金管理公司設立申請書》，并提供公司章程、股東出資證明、高級管理人員和業(yè)務人員的簡歷和任職資格證明、營業(yè)場所和設施的使用權證明、組織機構(gòu)和內(nèi)部控制制度等材料。中國證監(jiān)會會根據(jù)《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》等規(guī)定，對申請材料進行審查，是否符合設立條件和要求。如果通過審查，會頒發(fā)《基金管理資格證書》，作為后續(xù)注冊登記的依據(jù)。

3.登記。登記是指向工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)的過程，需要提交《企業(yè)（字號）名稱預先核準通知書》、《基金管理資格證書》、公司章程、股東出資證明、高級管理人員和業(yè)務人員的任職文件等材料。工商行政管理部門會根據(jù)《公司法》和《企業(yè)法人登記管理條例》等規(guī)定，對申請材料進行審查，是否符合登記條件和要求。如果通過審查，會頒發(fā)《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，作為公司正式成立的證明。

4.公告。公告是指在符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊上公布公司成立事項的過程，需要在工商注冊登記手續(xù)辦理完畢之日起10日內(nèi)，在指定的報刊上刊登公告，公告內(nèi)容包括公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東名單、董事會成員名單等。