資產(chǎn)凈值計算公式(資產(chǎn)凈值怎么算公式)

小寶：基金凈值與投資盈虧情況直接相關(guān)，凈值怎么算的，的確值得了解，那么今天就來給大家“扒一扒”！

基金凈值是什么？

基金凈值即基金份額單位凈值，是指當前的基金總資產(chǎn)凈值除以基金的總份額，用大白話講就是“價格”！

基金當日單位凈值計算公式：

單位凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負債）/基金總份額

tips:

總資產(chǎn)包括：銀行存款、股票、債券、其他有價證券等；

總負債包括：應(yīng)付的各項費用、應(yīng)付的資金利息等。

舉個栗子，假如基金a當日總資產(chǎn)凈值16億元，當日登記在冊的基金總份額10億份，那么當日基金單位凈值就是16億元/10億份=1.6000元。這個凈值就是當日投資者進行基金a的申購、贖回或轉(zhuǎn)換等交易的“價格”。

基金持有的資產(chǎn)是如何進行估值的？

通過上面的說明，我們明確了影響基金凈值的最直接因素，一是基金的總資產(chǎn)凈值，二是基金的總份額數(shù)。而基金所持有的投資品種每日的行情變化，是影響基金總資產(chǎn)凈值、直接造成凈值變化的最最顯著的原因。

通俗地說，基金當日總資產(chǎn)凈值是由基金當日持有的全部投資品種的價格，根據(jù)一定的權(quán)重計算出來的。不同的投資品種，都有一個可以量化的當日價格，不過確定價格的方式可能不一樣，有些是收盤價，有些是第三方估值價，而有些是使用估值技術(shù)計算出來的價格。

為什么不能收市后立刻披露凈值？

既然估值工作都系統(tǒng)化了，那為啥凈值不能在收市后立即披露呢？

首先，基金的投資范圍非常廣泛，交易結(jié)算數(shù)據(jù)來自交易所、中國結(jié)算、券商、期貨商以及第三方機構(gòu)等多家外部機構(gòu)，常情況下，需要在交易日晚間才能集齊所有數(shù)據(jù)；

其次，完成了數(shù)據(jù)的準備及處理后，我們才能式啟動估值工作，估值完成后還需要通過外部復(fù)核（托管行）和內(nèi)部校驗兩道關(guān)卡，最終確認無誤的凈值方可對外披露。

基金凈值計算是一件十分嚴謹?shù)氖虑?，容不得半點馬虎和紕漏，需要“專業(yè)的人員+可靠的系統(tǒng)”的雙重保障。因此，凈值計算必須要有上述一系列復(fù)雜嚴謹?shù)墓ば颉?/p>

為什么有些基金不是次日就披露凈值？

大家一定發(fā)現(xiàn)了，有些基金的凈值，需要等到t+2或t+3日披露，而新成立的基金一周才披露一次凈值。

沒錯，有些特殊類型的基金，或者處于特殊狀態(tài)的基金，凈值披露規(guī)則是不一樣的哦。