資金管理工作方案(資金管理方案的內(nèi)容)

一、資金管理的重要性

資金管理經(jīng)常是決定交易成敗的關(guān)鍵所在，同時也是區(qū)別贏家與輸家的關(guān)鍵。無論你是短線交易者或長期投資人，即使你擁有全世界最好的交易系統(tǒng)，如果不知道如何管理資金，最終很有可能免不了失敗。因為一套交易系統(tǒng)的賺錢能力或許讓你印象深刻，但資金管理才是讓你避免破產(chǎn)而成為真贏家的關(guān)鍵。

但很多交易者根本沒有資金管理計劃，即使是有，也可能不知道如何遵循，就很難有機會在市場賺大錢。他們總是靠市場運氣交易，雖然偶爾還是能賺錢，但只要承擔(dān)過多風(fēng)險，或是碰到一些逆境，就很快連本帶利的輸?shù)簟?/p>

反之，即使交易系統(tǒng)不怎么高明，但只要掌握資金管理技巧，仍能維持贏面。換言之，只要有健全的資金管理計劃，任何不太離譜的交易系統(tǒng)都能夠成功。只要適當管理風(fēng)險，最單純的系統(tǒng)也能夠獲得理想績效。缺少資金管理能力，交易的路途將會變得很艱難。

二、交易高手的資金管理方案

大多數(shù)公認的交易高手，都嚴格執(zhí)行著各自的資金管理模型或工具，分析后發(fā)現(xiàn)，他們的資金管理模式都離不開這三個要素的考量：1、組合，投入方向；2、倉位，投入多少；3、時機，進出位置。下面具體列舉幾位交易高手的資金管理方案，進一步了解他們交易成功的奧秘。

1、海龜交易法則創(chuàng)始人：理查德·丹尼斯

①倉位：每個頭寸的大小應(yīng)當?shù)韧谀阗Y本總額的1%；所有倉位總計不超過資本總額的12%。

②組合：單一品種倉位總計不超過資本總額的4%；高度相關(guān)的產(chǎn)品，總倉位不超過資本總額的6%。

③進出：20日均線買賣法。

2、80年代資金量最大的貨幣與期貨交易員：布魯斯·柯凡納

①倉位：進行交易的資金不會超過資金總額的5%。

②組合：每天必做電腦分析，盡量降低每筆交易的相關(guān)性。

③進出：等待價格漲到某個水準，然后回跌到某個特定價位后才加碼。把每筆交易的虧損控制在資金的1%-2%之間。

3、新金融怪杰：門羅·特羅特

①倉位：每個月的開始階段就把各個交易市場或品種的最大交易量確定下來。不管市場是牛氣沖天還是熊市逼人，當月的交易都絕不超過先前設(shè)定的范圍。

②出場：如果一筆交易損失了總資產(chǎn)的1.5%，平倉離場；如果一天之內(nèi)，總資產(chǎn)下降了4%，當天停止所有交易；如果某月中的虧損超過了10%，就會全部平倉，等待下個月再開始交易。

綜上，就算是頂尖的交易高手，他們的資金管理方法似乎圍繞著這三點：投入資本必須限制在全部資本的某個比值范圍內(nèi)（輕倉）、控制單個市場上投入的資金規(guī)模（多樣化投資）、單筆交易虧損幅度都要限制在范圍內(nèi)（如總資本額的5%）和順勢加倉，由此可見資金管理的關(guān)鍵在于風(fēng)險控制。

三、風(fēng)險管控是資金管理的核心

資金管理的重要性，不在于“能讓你掙錢”，而在于“讓你活著”。這是救命的繩索，而不是助你登頂?shù)奶葑?。交易的世界里，活得久的才有發(fā)言權(quán)。作為一個交易者，相信自己能穩(wěn)抓市場上的盈利機會，但是總體資金增長的人，卻占比很少。

有機構(gòu)統(tǒng)計貨幣交易者數(shù)據(jù)，2018年獲得凈利潤的只占比39%，61%的人都處于虧損中。而那些成功的交易者都具備這些特點：

1、用于投資的資金，一定不是自己的保命錢。一般人不會拿超過自己資產(chǎn)的25%用來投資，虧損以后也不影響自己生活，這可謂資金管理的第一步。

2、趨勢明確時，要敢于放大收益果斷加倉。但是要充分考慮突然逆轉(zhuǎn)時可能對總資金帶來的不利影響，不違背資金管理的基本原則。