一般賬戶(hù)可以轉(zhuǎn)賬給個(gè)人嗎(一般賬戶(hù)可以向個(gè)人轉(zhuǎn)賬嗎)
現(xiàn)如今很多企業(yè)做賬都會(huì)存在于“陰陽(yáng)”兩套賬，在智能手機(jī)普及以后，采用微信、支付寶等方式收款進(jìn)行避稅成了很大多數(shù)老板的選擇。但隨著稅務(wù)部門(mén)監(jiān)管的進(jìn)一步加強(qiáng)，利用這些方法進(jìn)行避稅的企業(yè)將會(huì)成為稅務(wù)稽查的重點(diǎn)。
一般轉(zhuǎn)賬方式分為公賬和私賬，那么又何為對(duì)公賬，又何為對(duì)私賬呢？公對(duì)公轉(zhuǎn)賬有著同行轉(zhuǎn)賬和跨行轉(zhuǎn)賬之分，同行之間的轉(zhuǎn)賬按理來(lái)說(shuō)都是即時(shí)到賬，而跨行轉(zhuǎn)賬則會(huì)有一點(diǎn)的延遲性，特別是在轉(zhuǎn)賬時(shí)還需要對(duì)方提供收款單位的名稱(chēng)、收款單位的賬號(hào)以及收款單位對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)?，F(xiàn)在采用的一般都是“三流一致”。即資金流、發(fā)票流和合同流。但是有一些行業(yè)的特殊性，會(huì)加上貨物流，這樣就是“四流一致”了。
對(duì)公賬戶(hù)的作用主要有開(kāi)發(fā)票、扣稅，往來(lái)公司之間的交易也是需要的，就比如說(shuō)現(xiàn)在大家都關(guān)心的社保和住房公積金這些都需要用到對(duì)公賬戶(hù)的。
按道理來(lái)講，一般的對(duì)公賬戶(hù)是不可以轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶(hù)上的，銀行在這方面也有一定的規(guī)定：對(duì)公賬戶(hù)可以通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬給個(gè)人，但是要提供相關(guān)的資料，不然銀行這邊是有權(quán)拒絕處理的。
公款轉(zhuǎn)私戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的，會(huì)出現(xiàn)挪用公款、偷稅漏稅還有洗錢(qián)嫌疑，這一些都是會(huì)觸及國(guó)家法律的，所以建議企業(yè)老板不要為了一時(shí)的便捷，把整個(gè)公司的前途和自己的未來(lái)全都賠進(jìn)去了。
胡老師給大家簡(jiǎn)單地說(shuō)一說(shuō)大額支付交易的規(guī)定：私戶(hù)之間和私戶(hù)與公戶(hù)之間，轉(zhuǎn)賬金額在20萬(wàn)元以上的錢(qián)款轉(zhuǎn)劃就已經(jīng)是屬于大額的交易了，如果私戶(hù)在很短的時(shí)間內(nèi)收到累計(jì)100萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付就會(huì)屬于可疑交易。
那么企業(yè)出現(xiàn)的哪些情況是會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控的呢？賬戶(hù)的現(xiàn)金交易超過(guò)5萬(wàn)；利用公戶(hù)轉(zhuǎn)賬達(dá)到200萬(wàn)元以上，利用私戶(hù)轉(zhuǎn)到境外20萬(wàn)，或者是轉(zhuǎn)到境內(nèi)50萬(wàn)元以上。這些都是有可能會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控的。
最后，小蘇想說(shuō)，只要是公司的業(yè)務(wù)往來(lái)，一定要按照相關(guān)的規(guī)定，通過(guò)正常的流程走公戶(hù)，一定不要抱著一些僥幸的心理，尤其是不要想著通過(guò)走私帳來(lái)進(jìn)行節(jié)稅！