電信及互聯(lián)網(wǎng)熱點(diǎn)之電信詐騙的刑事規(guī)制（一）

電信及互聯(lián)網(wǎng)熱點(diǎn)之電信詐騙的刑事規(guī)制（一）

根據(jù)《刑法》第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別產(chǎn)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”

詐騙是指虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識，并作出行為人所希望的財(cái)產(chǎn)處分。詐騙罪具有以下特征：行為人主觀上是出于故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的；數(shù)額較大才能構(gòu)成犯罪?！缎谭ā坊蛘咂渌蓪δ承┨囟ǖ脑p騙犯罪專門作了具體規(guī)定，如金融詐騙、合同詐騙、信用卡詐騙等，對這些詐騙犯罪應(yīng)當(dāng)適用這些專門的規(guī)定，不適用《刑法》第二百六十六條的規(guī)定。

2011年3月1日最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于辦理詐用事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋20117號），該司法解釋對電信詐騙做了一些特別規(guī)定：①通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)紙雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的，可以依照《刑法》第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處。②利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰：發(fā)送詐騙信息五千條以上的：撥打詐騙電話五百人次以上的；詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的。實(shí)施前款規(guī)定行為，數(shù)量達(dá)到前款前兩項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。③明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通信工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

針對電信詐騙案件高發(fā)，特別是“徐玉玉案”等社會(huì)影響極其惡劣案件的屢次發(fā)生，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2016年9月23日聯(lián)合發(fā)布《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，通告的主要內(nèi)容是：①自本通告發(fā)布之日起至2016年10月31日，主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。②公安機(jī)關(guān)要主動(dòng)出擊，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立為刑事案件，公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判。③電信企業(yè)（含移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)，下同）要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。未實(shí)名登記的單位和個(gè)人，應(yīng)按要求對所持有的電話進(jìn)行實(shí)名登記，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)電信企業(yè)在為新人網(wǎng)用戶辦理真實(shí)身份信息登記手續(xù)時(shí)，要通過采取二代身份證識別設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)核驗(yàn)等措施驗(yàn)證用戶身份信息，并現(xiàn)場拍攝和留存用戶照片。④電信企業(yè)立即開展一證多卡用戶的清理，對同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開辦新的電話卡。電信企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要采取措施阻斷改號軟件網(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴(yán)禁違法網(wǎng)絡(luò)改號電話的運(yùn)行、經(jīng)營。電信企業(yè)要嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出人口局主叫號碼傳送，全面實(shí)施語音專線規(guī)范清理和主叫鑒權(quán)、加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，立即清理規(guī)范一號通、商務(wù)總機(jī)、400等電話業(yè)務(wù)，對違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對違規(guī)經(jīng)營的各級代理商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律由相關(guān)部門吊銷執(zhí)照，并嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)要依法開展業(yè)務(wù)，對整治不力、屢次違規(guī)的移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)、將依法堅(jiān)決查處，直至取消相應(yīng)資質(zhì)。⑤各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作、嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

自2016年12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)一類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)三類支付賬戶。自2017年起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶（卡）非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案的涉案賬戶，將對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停全部業(yè)務(wù)。自2016年12月1日起個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

2016年12月19日，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，意見明確：

（1）利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。二年內(nèi)多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計(jì)計(jì)算構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰（注：根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋）第一條的規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。本意見取消了各地高級法院確定詐騙數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，意味著電信詐騙的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)是全國統(tǒng)一的，即電信詐騙金額三千元以上的就構(gòu)成詐騙罪）。

（2）實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，達(dá)到相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的酌情從重處罰：造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的冒充司法機(jī)關(guān)等國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙的；組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的；在境外實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的；曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過行政處罰的；詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物，或者詐騙重病患者及其親屬財(cái)物的；詐騙救實(shí)搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療等款物的；以賑災(zāi)、募捐等社會(huì)公益、慈善名義實(shí)施詐騙的；利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴(yán)重于擾公安機(jī)關(guān)等部門工作的；利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實(shí)施詐騙的。

（3）實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、詐騙數(shù)額接近數(shù)額巨大”`數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，具有前述第（2）條規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，上述規(guī)定的“接近”、一般應(yīng)掌握在相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的百分之八十以上。

（4）實(shí)施電網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪犯罪嫌疑人、被告人實(shí)際騙得財(cái)物的，以詐騙罪（既遂）定罪處罰。詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰：發(fā)送詐騙信息五千條以上的，或者撥打詐騙電話五百人次以上的；在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布詐騙信息，頁面瀏覽量累計(jì)五千次以上的。具有上述情形，數(shù)量達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰?！皳艽蛟p騙電話”，包括撥出詐騙電話和接聽被害人回?fù)茈娫?。反?fù)撥打、接聽同一電話號碼，以及反復(fù)向同一被害人發(fā)送詐騙信息的，撥打、接聽電話次數(shù)、發(fā)送信息條數(shù)累計(jì)計(jì)算。