電子商務法關于網絡證券交易開戶的法律法規(guī)

電子商務法關于網絡證券交易開戶的法律法規(guī)

1.證券賬戶開立的范圍

自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者都可以申請開立證券賬戶。但是必須符合法律、行政法規(guī)、國務院證券監(jiān)督管理機構及證券登記結算公司的有關規(guī)定。同時，證券資產托管人或資產管理人，可以按證券登記結算公司規(guī)定為證券投資基金、保險產品、信托產品、資產管理計劃、企業(yè)年金計劃、社會保障基金投資組合等依法設立的證券投資產品申請開立證券賬戶；

2.證券賬戶的開立

證券登記結算公司實行實時配號開戶方式，依投資者申請，可以開文一碼通賬戶及相應的子賬戶。投資者申請開立A股賬戶時，開戶代理機構應當為其同時開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。

在開立證券賬戶申請時。投資者應該向開戶代理機構提供關鍵信息和非關鍵信息。具體包括投資者姓名成名稱，有效身份證明文件類型及號碼等身份信息（關鍵信息），以及出生日期。性別機構類列、法定代表人等基本信息。聯系電話、通訊地址、住所信息等聯系信息，開戶日期、開戶方式等賬戶管理信息以及本公司規(guī)定的其他信息（非關鍵信息）。

投資者可以申請注銷證券賬戶，但是應當同時滿足以下條件：第一，證券賬戶持有余額為零第二，不在在與該證券賬戶相關的未了結業(yè)務；第三、證券登記結算公司規(guī)定的其他情形。投資者申請注銷證券賬戶時，應當確保滿足注銷條件。并不得使用注銷賬戶申報交易。因此產生相應的部濟損失及法律責任由投資者自行承擔。

3.網上開立證券賬戶的內容

（1）網上開立證券賬戶的法規(guī)

按照證券登記結算公司《證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法》第二條的規(guī)定，證券賬戶非現場并戶包括見證開戶。網上開戶以及本公司認可的其他非現場開戶方式。其中網上開戶是指開戶代理機構通過數字證書驗證投資者身份，并通過互聯網為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

（2）網上開立證券賬戶的要求

開戶代理機構辦理證券賬戶非現場開戶業(yè)務，應當嚴格落實賬戶實名制要求，認真審核投資者身份真實性。確保投資者資料真實、準和完整。自然人投資者通過非現場方式開戶的，應當由本人來自辦理。開戶代理機構通過非現場方式為投資者開立證券賬戶的，可通過郵寄等方式向投資8發(fā)放證券賬戶卡：若經投資者同意，也可不打印紙質證券賬戶卡，但高當以短信、電子郵件等適者方式及時將開戶結果反餓給投資者。開戶代理機構應當采集自然人投資者或機構投資者經辦人頭部正面照。要善保管投資者開戶申請材料以及本辦法要求的記錄證券賬戶非現場開戶過程采集的影（音）資料、影像（音）資料應清晰可辨、真實有效。

（3）網上開立證券賬戶的辦理

自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網上開戶方式辦理。投資者應當使用證券登記結算公司或該公司認可的其他機構頒發(fā)的數字證書作為網上開戶的身份認證工具。開戶代理機構接受投資者通過數字證書辦理相關業(yè)務，應當符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，確保相關手續(xù)的合法性和有效性。投資者應當使用數字證書登錄開戶代理機構網站，按要求提交開戶申請材料。

開戶代理機構應當對數字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報的投資者信息進行致性比對，審核開戶申請材料后。按照相關規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

4.已經開立證券賬戶只需開辦網絡證券業(yè)務

已經開立證券賬戶的投資者。進行網絡證券交易，不需要另外開立證券賬戶，但是，應該按照規(guī)定，申請開通網絡證券業(yè)務。根據證券登記結算公司（證券賬戶管理規(guī)則》第三十三條的規(guī)定。投資者可按本公司有關規(guī)定申請成為本公司網站用戶，開通網絡服務功能。

證券公司應制定專門的業(yè)務工作程序，規(guī)范網上委托。并與客戶本人簽訂專門的書面協(xié)議，協(xié)議應明確雙方的法律責任，并以《風險揭示書》的形式向投資者解釋相關風險。